شرح مفصل "تعريف المارجن واللوت والرافعة المالية"

تعريف اللوت والرافعة المالية في الفوركس حاسبة اللوت لوت حاسبة قيمة النقطة الرافعة المالية pdf كيفية ادارة راس المال نسبة الرافعة المالية الة اللوت الرافعة المالية ويكيبيديا تعريف المارجن واللوت والرافعة المالية في تجارة الفوركس ما هو العقد والرافعة المالية وكيف تحسب الربح والخسارة كل ما تريد معرفته عن الفوركس من البداية: كيف تتداول,تشتري و تبيع , الرافعة و الهامش

تعريف المارجن واللوت والرافعة المالية

ما هو اللوت لنفترض أنك تريد شراء فاكهة من سوق الخضروات، هل ستذهب إلى السوق وتشتري حبه عنب؟ أو تفاحة واحدة؟ بالطبع لا.. سوف تشتري كمية مثلا كيلوا واحد أو 2 كيلوا، نفس المثال ينطبق على تجارة الفوركس فإذا حاولنا شراء أو بيع وحدة واحدة فقط من EURUSD فإن قيمة النقطة ستكون 0.0001 دولار وبالتالي ومن ثم حتى نربح 1 سنت فهذا يعني أننا في حجة لانتظار تحرك سعر زوج العملة 111 نقطة أي أننا في حاجة إلى مرور وقت طويل جدا لتحقيق مكسب على هذا النحو، أما إذا قمنا بشراء أو بيع 100 ألف وحدة من الزوج EURUSD فإن قيمة النقطة سوف تتضاعف 100 ألف مرة وبالتالي لو دخل المستثمر عملية تداول وربح 1 نقطة فقط فسيكون الربح هو 10 دولار، إذا ماذا لو تحرك سعر زوج العملة 111 نقطة؟ هنا سيكون الربح 1110 دولار بالتالي يمكن أن نقول أن بيع أو شراء وحدة واحدة من زوج عملة التداول لن يفيد بأي ربح، لذلك فإن تجارة الفوركس بالهامش تعتمد على نظام الـ ("لوت") بهدف مضاعفة حجم الربح.   إذا الـ 100 ألف وحدة في المثال السابق هي ("كمية تداول قياسية في تجارة الفوركس") ويطلق عليها اسم الـ ("لوت") بالإنكليزية LOT يعني أنه مع شراء أو بيع لوت واحد في أي زوج عملة تداول يعني شراء أو بيع 100 ألف وحدة من هذا الزوج وحجم اللوت في هذا المثال هو 1 ستاندرد لوت، والقائمة التالية توضح أنواع اللوتات المختلفة وفقا للأحجام. نوع اللوت حجم الـ ("لوت") بالعربية بالإنجليزية 1 ستاندرد لوت يحتوي على 100.000 وحدة عملة 100 ك 100 K 1 ميني لوت يحتوي على 10.000 وحدة عملة 10 ك 10 K 1 ميكرو لوت يحتوي على 1.000 وحدة عملة 1 ك 1 K 1 نانو لوت يحتوي على 100 وحدة عملة 0.01 ك 0.01 k من الجدول السابق هناك 4 أنواع من حسابات الفوركس مختلفة التصنيف وفقا لاختلاف احجام التداول أنواع حسابات الفوركس النوع الأول:- حساب نانو أو دقيق Nano Account فإذا اخترت هذا الحساب فإن أقل كمية يمكن التداول بها هي (0.01 ك). كمية العقود تبدأ من 100 ورقة مالية فأكثر من عملة التداول. يعني أن قيمة كل نقطة تساوي 1 سنت مكسب/ خسارة.

النوع الثاني:- حساب ميكرو أو صغير Micro Account فإذا اخترت هذا الحساب فإن أقل كمية يمكن التداول بها هي (1 ك). كمية العقود تبدأ من 1000 ورقة مالية فأكثر من عملة التداول. يعني أن قيمة كل نقطة تساوي 10 سنت مكسب/ خسارة. النوع الثالث:- حساب ميني أو مصغر Mini Account فإذا اخترت هذا الحساب فإن أقل كمية يمكن التداول بها هي (10 ك). كمية العقود تبدأ من 10.000 ورقة مالية فأكثر من عملة التداول. يعني أن قيمة كل نقطة تساوي 1 دولار مكسب/ خسارة. النوع الرابع:- حساب ستاندرد أو قياسي Standard Account فإذا اخترت هذا الحساب فإن أقل كمية يمكن التداول بها هي (100 ك). كمية العقود تبدأ من 100.000 ورقة مالية فأكثر من عملة التداول. يعني أن قيمة كل نقطة تساوي 10 دولار مكسب/ خسارة. يعني إذا اخترت أن تفتح حساب ستاندرد فإنك لن تتمكن من فتح عقود أقل من 100.000 وحدة عملة. من هنا من الممكن وضع تعريفات فوركس مبسطة كما يلي: • شرح حجم العقد Contract Size: هو القيمة الفعلية للأداة المالية التي تسمح لك الشركة بالمتاجرة به. • الوحدة الواحدة من الأداة المالية Unit: وهي أقل حد يمكن المتاجرة به من الأداة المالية. وتسمى ”لوت” Lot، أو حجم العقد أو كمية الصفقة أو كمية التداول، وتتعامل الشركات التي تعمل بالنظام الهامشي مع الأشياء الممكن المتاجرة بها بشكل وحدات ثابتة وهناك شركات فوركس تسمح باستخدام الوحدات الشاذة أي غير محددة الكمية عموما كل وحدة تسمى لوت Lot وهناك من المتداولين من يقولها ("لوط"). لحساب قيمة النقطة استنادا إلى حجم اللوت، يمكنك استخدام آلة حاسبة على الانترنت  علاقة الرافعة المالية والهامش المطلوب والجدول التالي يوضح نوع الرافعة المالية، والنسبة المئوية على الهامش المطلوب من صاحب الحساب لفتح لوت واحد، وما ينتج عنها من مبالغ تامينية على الصفقة لفتح هذا العقد سواء كان اللوت من معيار 1 لوت (قياسي، ميني، مايكرو ونانو):- الرافعة المالية متطلبات الهامش لفتح 1 لوت الهامش المطلوب لفتح لوت قياسي 100.000 وحدة الهامش المطلوب لفتح لوت ميني 10.000 وحدة الهامش المطلوب لفتح لوت ميكرو 1.000 وحدة الهامش المطلوب لفتح لوت نانو 100 وحدة 1:1 100 % 100.000 $ 10.000 $ 1.000 $ 100 $ 10:1 10 % 10.000 $ 1000 $ 100 $ 10 $ 20:1 5 % 5000 $ 500 $ 50 $ 5 $ 25:1 4 % 4000 $ 400 $ 40 $ 4 $ 33:1 3.03 % 3030 $ 303 $ 30.3 $ 3.03 $ 50:1 2 % 2000 $ 200 $ 20 $ 2 $ 100:1 1 % 1000 $ 100 $ 10 $ 1 $ 200:1 0.50 % 500 $ 50 $ 5 $ 0.50 $ 400:1 0.25 % 250 $ 25 $ 2.5 $ 0.25 $ 500:1 0.20 % 200 $ 20 $ 2 $ 0.20 $ المعادلات الحسابية كما يلي: لو كانت الرافعة المالية 1:200 فإن نسبة الهامش المطلوب هي ناتج العمليات الحسابية الآتية:- 1/200 × 100 = 0.005 × 100 = 0.50 % وبالتالي لو كان حجم اللوت هو 10 ك فإن مبلغ الهامش المطلوب ناتج ما يلي: هو = 0.50 /100 × 10000 = 50 دولارا. إن غالبية شركات الفوركس توفر رافعة مالية مقدارها 1 : 400 وهذا معناه إذا فتحت حساب في شركة فوركس بمبلغ 100 دولار فإن الشركة يمكنها أن تضاعف لك مبلغ ايداعك إلى 400 مرة بعدما تدفع مبلغ التأمين فإذا كان الهامش المطلوب منك هو 0.25 % وكان الحساب ميكرو فإن مبلغ التأمين المطلوب هو (2.5 دولار) على كل 1 لوت ميكرو أي أن كمية العقد الواحد تساوي 1000 وحدة عملة، إذا لو فتحت 10 عقود في نفس الوقت فبالتالي إن اجمالي الهوامش المطلوبة لكل هذه العقود هي 25 دولار امريكي لأن كل عقد (1 ك) يتطلب هامش تأميني (2.5 $). إذا نفهم من هذا أنه إذا كان ايداعك 100 دولار فمن الافضل اختيار رافعات مالية عالية للتناسب مع الهوامش المدفوعة أي أنه من الأفضل اختيار حساب ميكرو أو نانو وليس من المناسب اختيار حساب ميني او ستاندرد. إذا لو اعلنت شركة الفوركس أن الرافعة المالية هي 1:200 فإن وهذا معناها أن أي مبلغ سوف تضعه بالشركة سيتم مضاعفته لك 200 مرة وإذا كانت الرافعة المالية 1:100 فإن مبلغ سوف تضعه بالشركة سيتم مضاعفته 100 مرة وهكذا. انتبه: إن الرافعة المالية سلاح ذو حدين، فمع استخدام عقود عالية الكمية فكما أنها تضاعف ربح النقطة الواحدة أضعافاً مضاعفة فهي في المقابل تضاعف الخسارة أيضاً أضعافاً مضاعفة ولهذا يجب الانتباه إلي اختيار أحجام العقود بعناية حتى لا تسبب في خسائر مالية كبيرة ويجب على المتداول أن يتقى شر المجازفة أو العشوائية في اختيار احجام عقود عالية الكمية، والجدير بالذكر هنا إن قوة الرافعة المالية هي عامل اساسي في تحديد نسبة الهامش المطلوب كتأمين على فتح العقود الجديدة ولذلك لابد أن يتناسب اختيار مقدار قوة الرافعة مع مبلغ الإيداع مع حجم الصفقة، وأن تكون مبالغ الهوامش المحجوزة صغيرة، إن المتداول الناجح هو من يتحكم في المخاطرة ويحسب الخسارة قبل الربح وذلك عن طريق استخدام سياسات إدارة راس المال الصحيحة. إن حجم العقد (اللوت) يرتبط ارتباط وثيق بمقدار بربح النقطة الواحدة والعلاقة بينهم طردية "كلما زاد حجم العقد زادت قيمة النقطة الواحد منه" وتختلف قيمة النقطة باختلاف ازوج العملات الاجنبية المتداول فيها، أما الرافعة المالية فترتبط ارتباط وثيق بـالهامش (المارجن) والعلاقة بينهم عكسية "كلما زادت قوة الرافعة المالية قل الهامش الذي تحتجزه الشركة عن كل صفقة جديدة". علاقة حجم اللوت وقيمة النقطة الواحدة إن قيمة النقطة الواحدة في العقد بحجم 1,000 ورقة مالية على الزوج EUR/USD هي عشر سنتات أي 10 ¢، وبالتالي فإن قيمة النقطة الواحدة في عقد مضاعف أو لوت مضاعف بحجم 2,000 ورقة مالية على نفس زوج اليورو/دولار سيكون ضعف قيمة النقطة في العقد أو اللوت ذو الحجم 1,000 أي أن النقطة ستكون قيمتها 20 ¢، واللوت ذو الحجم 3,000 ورقة مالية سيكون قيمة النقطة فيه 30 ¢، إذا اللوت ذو الحجم 10,000 ورقة مالية سيكون قيمة النقطة فيه 1 دولار... وهكذا. وهذا جدول كمثال يوضح النسبة بين حجم اللوت وما يقابله من قيمة للنقطة التي تحقق حال استخدامه في الصفقات، وينبغي التنويه إلى أن هذه القيم غير ثابتة لكل الشركات فهم يختلفون في تقديرهم لحجم الحسابات وتصنيفها، إن هذا الجدول ما هو إلا مثال توضيحي ينطبق على الكثير من شركات الوساطة وليست جميعها. حساب ميكرو حساب مصغر حساب قياسي حجم اللوت النقطة الواحدة حجم اللوت النقطة الواحدة  حجم اللوت النقطة الواحدة 1000 وحدة 10 سنت = 0.10 $ 10.000 وحدة 1 $ 100.000 وحدة 10 $ 2000 وحدة 20 سنت = 0.20 $ 20.000 وحدة 2 $ 200.000 وحدة 20 $ 3000 وحدة 30 سنت = 0.30 $ 30.000 وحدة 3 $ 300.000 وحدة 30 $ 4000 وحدة 40 سنت = 0.40 $ 40.000 وحدة 4 $ 400.000 وحدة 40 $ 5000 وحدة 50 سنت = 0.50 $ 50.000 وحدة 5 $ 500.000 وحدة 50 $ 6000 وحدة 60 سنت = 0.60 $ 60.000 وحدة 6 $ 600.000 وحدة 60 $ 7000 وحدة 70 سنت = 0.70 $ 70.000 وحدة 7 $ 700.000 وحدة 70 $ 8000 وحدة 80 سنت = 0.80 $ 80.000 وحدة 8 $ 800.000 وحدة 80 $ 9000 وحدة 90 سنت = 0.90 $ 90.000 وحدة 9 $ 900.000 وحدة 90 $ -- -- -- -- 1000.000 وحدة 100 $ تختلف قيمة النقطة حسب كل من حجم العقد وزوج عملة التداول. نرفق إليكم جدول لبعض الأزواج الشائعة في التداول يسهل عليكم حساب مقدار النقطة الواحدة من سعر كل زوج في منصات الـ 4 أرقام عشرية وقيمة هذه النقطة من ربح أو خسارة في حالة فتح عقد (لوت) بحجم 1 لوت ميني 10,000 ورقة مالية:   قيمة النقطة الواحدة بالدولار الأمريكي  في اللوت 10 آلاف ورقة مالية مقدار النقطة في سعر الزوج الزوج 10.000 EUR x 0.0001=1 USD أي النقطة = 1 دولار أمريكي بالضبطً 0.0001  EUR/USD 10,000 GBP x 0.0001=1 USD أي النقطة = 1 دولار أمريكي بالضبط 0.0001  GBP/USD 10,000 AUD x 0.0001=1 USD أي النقطة = 1 دولار أمريكي بالضبط 0.0001  AUD/USD 10,000 USD x 0.01=100 JPY أي النقطة = 0.97 دولار أمريكي تقريبا 0.01  USD/JPY 10,000 CHF x 0.0001=100 JPY أي النقطة = 0.97 دولار أمريكي تقريبا 0.0001  CHF/JPY  10,000 EUR x 0.0001=1 GBP أي النقطة = 1.9 دولار أمريكي تقريبا 0.0001  EUR/GBP 10,000 EUR x 0.01=100 JPY أي النقطة = 0.97 دولار أمريكي تقريبا 0.01  EUR/JPY 10,000 GBP x 0.01=100 JPY أي النقطة = 0.97 دولار أمريكي تقريبا 0.01  GBP/JPY 10,000 AUD x 0.01=100 JPY أي النقطة = 0.97 دولار أمريكي تقريبا 0.01  AUD/JPY 10,000 USD x 0.0001=1 CHF أي النقطة = 0.85 دولار أمريكي تقريبا 0.0001  USD/CHF 10,000 EUR x 0.0001=1 CHF أي النقطة = 0.85 دولار أمريكي تقريبا 0.0001  EUR/CHF 10,000 GBP x 0.0001=1 CHF أي النقطة = 0.85 دولار أمريكي تقريبا 0.0001  GBP/CHF 10,000 USD x 0.0001=1 CAD أي النقطة = 0.80 دولار أمريكي تقريبا 0.0001  USD/CAD 10,000 USD x 0.001=10 SEK أي النقطة = 0.16 دولار أمريكي تقريبا 0.001  USD/SEK 10,000 USD x 0.0001=1 NOK أي النقطة = 0.16 دولار أمريكي تقريبا 0.0001  USD/NOK 10,000 USD x 0.001=10 HKD أي النقطة = 0.12 دولار أمريكي تقريبا 0.001  USD/HKD 10,000 USD x 0.0001=1 SGD أي النقطة = 0.6 دولار أمريكي تقريبا 0.0001  USD/SGD في الدرس القادم نناقش أحد أهم أسرار هذه المهنة الصعبة ويرجى منكم بدء الدرس التالي مع قدر عالي من التركيز والتريث في قراءة الدرس ومراجعة كافة العمليات الحسابية الواردة فيه.